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--- a:finance:charges:reconciliation_of_recurring_card_payments [2025/04/23 14:00]
[Consultar conciliación] , iavechuco
+++ a:finance:charges:reconciliation_of_recurring_card_payments [2026/09/15 03:50] (actual)
wiki: reconciliation_of_recurring_card_payments gana la sección "Cargar archivo de conciliación" (+4 mejoras más de la corrida), algebraix
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 ====== Conciliación de pagos recurrentes con tarjeta ======
+La conciliación de pagos es el proceso de verificación y comparación entre los pagos registrados en un sistema interno y los pagos realmente realizados por los usuarios, ya sea a través de bancos, plataformas de pago o recibos físicos. La conciliación de pagos recurrentes con tarjeta en Algebraix tiene como propósito principal asegurar que los cargos automáticos realizados a las tarjetas de los usuarios (padres de familia o estudiantes con supervisión propia) se hayan ejecutado correctamente y que cada transacción esté debidamente reflejada y registrada en el sistema.
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   -Accede a **Panel de control** y selecciona la opción **Pagos recurrentes con tarjeta**.
-  -Luego haz clic en la pestaña **Conciliación** y selecciona la opción **Conciliación**.
+  -Luego haz clic en la pestaña **Conciliación** y selecciona la opción **Conciliación**. **Nota**: si tu escuela tiene configurado un servicio con American Express, esta misma pestaña ofrece además la opción **Conciliación AMEX**, que muestra la conciliación exclusivamente de esos servicios.
-  -Podrás aplicar un filtro por rango de fechas, ingresando la **fecha de inicio** y la **fecha de fin**, y después haciendo clic en **Buscar**.**Nota**: Si no aplicas ningún filtro, se mostrarán todos los registros generados durante el mes en curso.
+  -En el panel **Búsqueda entre fechas** puedes acotar la consulta ingresando **Inicio** y **Fin** y dando clic en **Buscar**. **Nota**: Si no aplicas ningún filtro de fechas, se mostrará el registro del mes en curso, y podrás avanzar o retroceder de mes con las flechas junto al título **Registro de archivos cargados**; esas flechas desaparecen en cuanto filtras por fechas.
-  -Se mostrará tanto los pagos registrados como los confirmados. **Nota**: Todos los pagos generan un registro más no todos son pagos confirmados.
+  -Si no se ha cargado ningún archivo de conciliación, verás el aviso "No se han cargado archivos de conciliación"; si filtraste por fechas y no hay resultados en ese rango, el aviso es "No se encontraron archivos de conciliación".
-  -Se presenta un resumen (puede descargarse en formato Excel para facilitar su análisis o archivo) con la siguiente información:
+  -Cuando hay archivos cargados, se muestra el panel **Pagos confirmados** con una tabla, un renglón por archivo cargado, con las columnas:
-    ***Total de pagos**
+    ***(icono sin etiqueta):** indica en verde o rojo si el archivo tiene **Pagos pendientes** por resolver.
-    ***Monto de comisión**
+    ***Fecha:** la fecha en que se cargó el archivo; da clic sobre ella para ver el detalle de los pagos de ese archivo.
-    ***IVA**
+    ***Servicio:** el servicio de pagos recurrentes con tarjeta al que corresponde.
-    ***Depósito**
+    ***Pagos registrados:** cuántos pagos trae el archivo.
-  -Para revisar el detalle de pagos recibidos en una fecha específica, haz clic sobre la fecha deseada.
+    ***Pago(s) confirmado(s):** cuántos de esos pagos ya fueron confirmados. **Nota**: no todo pago registrado llega a confirmarse.
-  -Se desplegará un listado con todos los folios generados ese día y un resumen y el total de pagos.
+    ***Total de pagos:** el monto total de los pagos del archivo.
-  - Dentro del detalle de cada fecha, se mostrará una tabla con los pagos confirmados. **Nota**: La fecha mostrada en esta tabla corresponde al momento exacto en que el padre de familia o estudiante (con supervisión propia) realizó el pago. Es posible descargar el Archivo de conciliación y descargar el listado en Excel.
+    -Si el servicio reporta depósito, se agregan además **Monto de comisión**, **IVA** y **Depósito** por archivo.
+  -Puedes descargar esta tabla dando clic en el icono **Descargar a Microsoft Excel**.
-==== Eliminar registro del día ====
+===== Detalle del registro del día =====
+Al dar clic sobre una fecha en **Consultar conciliación** entras al detalle de los pagos de ese archivo.
+  -En la esquina superior derecha puedes descargar los datos con los iconos **Descargar a Microsoft Excel** y **Descargar archivo de conciliación**.
+  -A la izquierda se muestra un panel con la fecha del archivo y la leyenda **Registro del día**, seguido del conteo de **Total de pagos**, **Pagos confirmados**, **Pagos registrados**, **Pagos pendientes**, **Pagos incompletos**, **Pagos no registrados** y **Pagos eliminados**; los conteos de pendientes, incompletos y no registrados se marcan en rojo cuando son mayores a cero.
+  -Si el servicio tiene comisión configurada, el mismo panel agrega **Depósito**, **Monto de comisión**, **IVA** y **Total**, y si hay pagos cancelados en el archivo, también **Devoluciones**.
+  -**Nota:** si hay pagos de otros procesos de cobro sin actualizar, verás el aviso "Existen pagos de procesos sin actualizar" con un enlace al detalle de ese proceso.
+  -Cuando hay pagos confirmados, se muestra el panel **Folios relacionados** (solo si alguno de los folios generados tiene comprobantes fiscales relacionados) con la tabla **Fecha**, **Usuario**, **Folio** y **Monto**; y el panel **Pagos confirmados**, con una tabla que indica con un icono si el pago cuadra con el monto esperado, y las columnas **Fecha**, **Usuario**, **Razón social**, **Folios**, **Folios relacionados**, **Monto de comisión**, **IVA comisión** y **Monto**. **Nota:** si un pago fue cancelado se marca con el aviso "Existe una devolución para este pago" junto a la fecha, y si su folio debe cancelarse, el folio se muestra en rojo con el aviso "Este folio debe ser cancelado".
+  -Cuando hay pagos registrados pendientes de confirmar, se muestra el panel **Pagos registrados** con una casilla por fila (y una casilla en el encabezado para marcarlas todas); selecciona las que quieras confirmar y haz clic en **Aceptar**.
+  -Cuando hay pagos pendientes, incompletos o no registrados, se muestran sus paneles correspondientes (ver las secciones **Pagos pendientes** y **Pagos incompletos** de este artículo); el panel **Pagos no registrados** solo lista **Fecha**, **Monto de comisión**, **IVA comisión** y **Monto**, sin ninguna acción disponible.
+  -Cuando hay pagos eliminados, se muestra el panel **Pagos eliminados** con las columnas **Fecha**, **Usuario**, **Folios**, **Monto de comisión**, **IVA comisión** y **Monto**.
+<notes>FALTA_CAPTURA — pantalla: Pagos recurrentes con tarjeta → Conciliación → Consultar conciliación → [fecha]; mostrar: el panel lateral de conteos (Registro del día) junto con el panel Pagos confirmados de la derecha; archivo sugerido: :a:finance:charges:detalle_registro_del_dia.png</notes>
+===== Imprimir estado de cuenta =====
+Cuando consultas la conciliación de un mes completo que ya terminó (sin aplicar el filtro de fechas y sin ser el mes en curso), puedes generar un estado de cuenta imprimible por servicio.
   -Accede a **Panel de control** y selecciona la opción **Pagos recurrentes con tarjeta**.
-  -Luego haz clic en la pestaña **Conciliación** y selecciona la opción **Conciliación**.
+  -Luego haz clic en la pestaña **Conciliación** y selecciona la opción **Conciliación**, sin aplicar ningún filtro de fechas y consultando un mes ya terminado.
-  -Localiza la fecha que deseas eliminar, ya sea utilizando el filtro de búsqueda o seleccionándola directamente del listado del mes en curso.
+  -En el panel **Pagos confirmados** aparecerá el icono **Imprimir**. **Nota**: este icono solo aparece si el mes consultado ya cerró; si consultas por rango de fechas o el mes en curso, no está disponible.
-  -Una vez seleccionada la fecha, haz clic en el botón **Eliminar registro**, ubicado en la parte inferior derecha de la pantalla.
+  -Si un solo servicio tiene pagos ese mes, da clic en el icono **Imprimir** y se abrirá directamente su estado de cuenta.
+  -Si hay más de un servicio con pagos ese mes, da clic en el icono **Imprimir** para desplegar la lista de servicios y selecciona el que corresponda.
+  -El estado de cuenta muestra el nombre y RFC de tu escuela, el **Periodo** y el **Servicio**, y una tabla con las columnas **Fecha**, **Pagos reg.**, **Monto bruto**, **Comisión**, **IVA** y **Monto neto** por cada fecha con pagos.
+  -Al final se presentan los totales de comisión del periodo: subtotal, **IVA** y **Total a facturar**, junto con la **Fecha de generación** del documento.
+<notes>FALTA_CAPTURA — pantalla: Pagos recurrentes con tarjeta → Conciliación → Consultar conciliación (mes cerrado) → icono Imprimir; mostrar: el panel Pagos confirmados con el icono Imprimir visible en la barra de acciones; archivo sugerido: :a:finance:charges:conciliacion_icono_imprimir.png</notes>
+<notes>FALTA_CAPTURA — pantalla: Pagos recurrentes con tarjeta → Conciliación → Estado de cuenta impreso; mostrar: el estado de cuenta completo con encabezado, tabla de fechas y totales de comisión; archivo sugerido: :a:finance:charges:estado_de_cuenta_conciliacion.png</notes>
+===== Cargar archivo de conciliación =====
+Algunos servicios de pagos recurrentes con tarjeta no comparten sus pagos automáticamente con Algebraix; para esos, el desglose de pagos se sube desde aquí.
+  -Accede a **Panel de control** y selecciona la opción **Pagos recurrentes con tarjeta**.
+  -Luego haz clic en la pestaña **Conciliación** y selecciona la opción **Cargar archivo de conciliación**.
+  -Selecciona el **Servicio** al que corresponde la conciliación.
+  -Si no hay ningún servicio disponible para cargar un archivo, verás el aviso "No se ha registrado ningún servicio de pagos recurrentes con soporte para conciliación fuera de línea".
+  -Según el **Servicio** elegido, la pantalla te pide uno de estos dos datos:
+    *Si el proveedor del servicio trae los pagos automáticamente por internet, se muestra el campo **Fecha**: indica el día de los pagos a conciliar.
+    *En cualquier otro caso, se muestra el control **Archivo**: selecciona el archivo con el desglose de pagos. **Nota**: solo se aceptan archivos de texto plano o Excel.
+  -Da clic en **Procesar** para cargar la información.
+  -Si el archivo se cargó correctamente, verás el aviso "Archivo de conciliación cargado, se registraron **{cantidad}** pagos". **Nota**: Si no se registró ningún pago para el servicio elegido, el aviso indica "No se encontraron pagos correspondientes al servicio **{servicio}**".
+<notes>FALTA_CAPTURA — pantalla: Pagos recurrentes con tarjeta → Conciliación → Cargar archivo de conciliación; mostrar: el formulario con el campo Servicio, y el estado del formulario tras elegir un servicio que pide Archivo; archivo sugerido: :a:finance:charges:cargar_archivo_conciliacion.png</notes>
+===== Buscar por pagos =====
+A diferencia de **Consultar conciliación**, que lista archivos cargados, esta opción busca directamente por los pagos registrados de un servicio en un rango de fechas.
+  -Accede a **Panel de control** y selecciona la opción **Pagos recurrentes con tarjeta**.
+  -Luego haz clic en la pestaña **Conciliación** y selecciona la opción **Búsqueda de pagos**.
+  -En el panel **Búsqueda entre fechas** completa los tres campos:
+    ***Inicio:** la fecha desde la que quieres buscar.
+    ***Fin:** la fecha hasta la que quieres buscar.
+    ***Servicio:** el servicio de pagos recurrentes con tarjeta a consultar. **Nota**: solo se listan los servicios que tienen soporte para conciliación fuera de línea; si tu escuela no tiene ninguno registrado, verás el aviso "No se ha registrado ningún servicio de pagos recurrentes con soporte para conciliación fuera de línea".
+  -Da clic en **Buscar**.
+  -Si no hay pagos confirmados en ese rango para el servicio elegido, verás el aviso "No se han encontrado pagos confirmados".
+  -Cuando hay resultados, se muestra el panel **Pagos confirmados** con una tabla, un renglón por pago, con las columnas **Fecha**, **Usuario**, **Razón social**, **Folios**, **Folios relacionados**, **Monto de comisión**, **IVA comisión** y **Monto**; puedes descargarla dando clic en el icono **Descargar a Microsoft Excel**.
+  -Si además hay pagos del rango que aún no se han conciliado, se muestra el panel **Pagos pendientes** con una tabla con las columnas **Fecha de pago**, **Servicio**, **Usuario**, **Razón social**, **Folios**, **Folios relacionados**, **Forma de pago** y **Monto**.
+<notes>FALTA_CAPTURA — pantalla: Pagos recurrentes con tarjeta → Conciliación → Búsqueda de pagos, con resultados; mostrar: el panel Búsqueda entre fechas con los tres campos llenos y, debajo, los paneles Pagos confirmados y Pagos pendientes con al menos un renglón cada uno; archivo sugerido: :a:finance:charges:busqueda_de_pagos.png</notes>
+===== Pagos pendientes =====
+Cuando se detecte un pago pendiente, este aparecerá en una tabla con diferentes opciones para que puedas gestionarlo adecuadamente:
+  ***Pago cancelado**: Esta opción permite anular un pago. Una vez cancelado, el movimiento se traslada a la tabla de Pagos confirmados, donde se mostrará con el estatus "Cancelado", manteniendo un historial claro y actualizado del registro.
+  ***Aplicar pago**: Se genera el folio correspondiente al concepto que originalmente se intentaba pagar.
+  ***Conciliar con folio existente**: Asocia el pago con un folio ya registrado del estudiante identificado, siempre que coincidan el monto y la fecha.
+Si Algebraix no logra vincular la información del pago con ningún concepto o estudiante, no se mostrará ninguna opción de conciliación.
+===== Pagos incompletos =====
+Cuando se detecte un pago incompleto, este aparecerá en una tabla con diferentes opciones para que puedas gestionarlo adecuadamente:
+  ***Pago cancelado**: Esta opción permite anular un pago. Una vez cancelado, el movimiento se traslada a la tabla de Pagos confirmados, donde se mostrará con el estatus "Cancelado", manteniendo un historial claro y actualizado del registro.
+  ***Aplicar pago**: Se genera el folio correspondiente al concepto que originalmente se intentaba pagar.
+  ***Pagar cobro existente**: Te permitirá seleccionar un cargo pendiente en el estado de cuenta del estudiante que coincida con el monto recibido.
+  ***Conciliar con folio existente**: Asocia el pago con un folio ya registrado del estudiante identificado, siempre que coincidan el monto y la fecha.
+Si Algebraix no logra vincular la información del pago con ningún concepto o estudiante, no se mostrará ninguna opción de conciliación.
+==== Eliminar registro del día ====
+**Nota:** eliminar un registro del día es una acción exclusiva de Algebraix; ni el administrador de tu escuela ni ningún operador pueden hacerlo, aunque tengan asignado el permiso de conciliación.
+En el detalle de un registro del día (ver **Detalle del registro del día**), Algebraix puede hacer clic en el botón **Eliminar registro** para eliminarlo; se le preguntará "¿ Está seguro que desea eliminar el registro de pagos recurrentes ?".
 ===== Tipos de pagos =====
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   ***No registrado**:Transacciones que se han recibido, pero no se encuentran en los registros del sistema.
   ***Eliminado**:Transacciones que han sido canceladas o removidas de los registros por alguna razón.
-  ***Rechazado**:Transacciones que no cumplieron con la configuración para monto y referencia.**Nota**: Solo aplica para el servicio de STP.
+===== Permisos para el operador =====
-  ***Contracargos**: Pagos confirmados que tienen un estatus de pago no reconocido por el tarjetahabiente.
+Para que el operador pueda realizar estas configuraciones, es necesario asignarle el siguiente permiso al momento de agregarlo o modificar su perfil:
+    * Desde "Permisos globales" > **Colegiatura** > PAGOS RECURRENTES CON TARJETA.
+      * **Conciliación:** Permite revisar la conciliación del servicio de pagos recurrentes con tarjeta, incluida la impresión del estado de cuenta.
+El administrador de la escuela consulta estas pantallas sin necesidad de asignarle ningún permiso.
+<notes>REVISION_PENDIENTE — redactado por el canal automático y publicado sin revisión de un segundo lector. Para revisarlo: ARTICULOS="a:finance:charges:reconciliation_of_recurring_card_payments" make -C pipeline revisar</notes>