====== Cuentas de banco ======

Las cuentas de banco cumplen un rol fundamental en la administración financiera de la institución, ya que permiten organizar, registrar y asociar los movimientos económicos que se realizan dentro del sistema. Cada pago registrado en el sistema puede vincularse a una cuenta bancaria específica, permitiendo saber con precisión en qué cuenta fue depositado o desde cuál se realizó el movimiento.

===== Consultar cuentas de banco =====

  -Accede a **Panel de control** en la parte superior.
  -Luego en el apartado **Cobros**, haz clic en **Cuentas de banco**.
  -Se muestra la tabla **Cuentas de banco** con una fila por cada cuenta activa: un ícono verde o rojo que indica si la cuenta está **Activa**, el **Número de cuenta**, el **Nombre** y el **Banco**.
  -Si tienes cuentas inactivas, aparece la opción **Mostrar cuentas de banco inactivas**; actívala para incluirlas en la tabla.
  -Haz clic en el número de cuenta para ir a su detalle.

<notes>Cuando la escuela opera con factoraje de Mattilda, la tabla incluye una cuenta cuyo nombre de banco lleva un ícono de información con el texto "Factoraje" — esa cuenta la crea y administra el administrador principal de la plataforma, no el colegio; ver technical_support:finance:advancements_bank_account_setup.</notes>

<notes>Para consultar esta pantalla, el operador necesita el permiso **Ver cuentas de banco** — ver "Permisos para el operador" al final de este artículo.</notes>

===== Consultar el detalle de una cuenta de banco =====
Esta vista reúne, en un solo lugar, toda la configuración vigente de una cuenta de banco.

  -Accede a **Panel de control** en la parte superior.
  -Luego en el apartado **Cobros**, haz clic en **Cuentas de banco**.
  -Haz clic en el **Número de cuenta** de la cuenta que quieres consultar.
  -En el panel de la izquierda se muestran los datos generales de la cuenta: **Número de cuenta**, **Nombre**, y, cuando se capturaron, **Número de convenio** y **Clave de servicio**.
  -Debajo se muestra el **Proceso de referencias bancarias** y el **Proceso del importe** configurados para esa cuenta; si el banco usa formato de fecha día/mes/año aparece además el aviso "Formato de fecha dd/mm/aaaa".
  -La sección **Opciones** lista, cada una con un ícono verde o rojo según esté activada o no: **Incluir prefijo en referencias bancarias** (junto con el **Prefijo** capturado) u **Omitir prefijo de referencias bancarias**, **Incluir identificador numérico de periodo en referencias bancarias**, **Generar excepción en pagos con montos inexistentes**, y el manejo elegido para referencias con prefijo inválido: **Ignorar referencias con prefijos inválidos**, **Generar excepción para referencias con prefijos inválidos** o **Buscar otra cuenta con el prefijo correcto**.
  -Según el banco elegido, la sección **Opciones** puede incluir opciones adicionales propias de ese banco.
  -La sección **Adicionales** muestra, también con ícono verde o rojo, si la cuenta genera **Referencia con recargo** y **Referencia con descuento**.
  -Si la cuenta tiene una **Descripción** capturada, se muestra debajo de estas dos secciones.
  -La sección **Estatus** muestra con ícono verde o rojo si la cuenta está **Activa**.
  -Si la cuenta tiene conceptos relacionados, el panel **Conceptos relacionados a esta cuenta de banco** muestra un ícono por cada tipo de concepto que aplica a esa cuenta: **Colegiatura**, **Venta de artículos**, **Cobros únicos**, **Inscripciones**, **Cobros fijos**, **Paquetes**, **Otros** y **Convenios**.
  -Si la cuenta tiene grupos relacionados, se muestra la tabla **Generar referencias para los siguientes grupos** con una fila por grupo y las columnas **Grupo**, **Campus**, **Sección** y **Grado**; haz clic en el nombre del grupo para ir a su detalle.

<notes>El indicador **Anticipable por Mattilda** solo aparece en la cuenta reservada de Anticipos, que únicamente ve y administra el administrador principal de la plataforma — ver technical_support:finance:advancements_bank_account_setup.</notes>

<notes>FALTA_CAPTURA — pantalla: Cuentas de banco → [cuenta] → General; mostrar: el panel de datos generales de la cuenta junto con las secciones Opciones, Adicionales y Estatus; archivo sugerido: :a:finance:charges:detalle_cuenta_banco.png</notes>

===== Agregar una cuenta de banco =====

  -Accede a **Panel de control** en la parte superior.
  -Luego en el apartado **Cobros**, haz clic en **Cuentas de banco**.
  -Una vez dentro de cuentas de banco, haz clic en **Agregar cuenta de banco**.
  -Completa el formulario con la información solicitada:
     ***Número de cuenta**: Ingresa el número asignado a la cuenta bancaria.
     ***Nombre**: Define un nombre representativo para identificar la cuenta.
     ***Número de convenio**: Introduce el número del convenio asociado a la cuenta.
     ***Clave de servicio**: Si cuentas con integración a un sistema contable, completa este campo según sea necesario.
     ***Banco:** Al seleccionar el banco, se mostrarán las opciones correspondientes para "Proceso de referencias bancarias" y "Proceso del importe".
     ***Proceso de referencias bancarias**: Selecciona el tipo de generación de referencias según el banco.
     ***Proceso del importe**: Define el método de validación o control del importe bancario.
  -Selecciona que deseas incluir en las referencias bancarias: 
     ***Nota**: Las opciones pueden variar según el banco seleccionado.
       ***Incluir número de cuenta en cartas de referencia**.
       ***Incluir prefijo numérico en referencias bancarias**.
         ***Prefijo**: Ingresa el número que deseas utilizar como prefijo.
       ***Incluir identificador numérico de periodo en referencias bancarias**.
  -Selecciona el manejo de referencias con número de cuenta inválido:
     ***Generar excepción**.
     ***Buscar cuenta con el prefijo correcto**.
     ***Ignorar**.
  - Agregar **Descripción** esto de manera opcional.
  - Selecciona los conceptos que deseas que se paguen a través de esta cuenta de banco. Puedes marcar la casilla para aplicar la cuenta a todos los conceptos, o bien seleccionar de forma específica los conceptos que desees asignar. Entre ellos puedes seleccionar:
     * Colegiatura
     * Venta de artículos
     * Cobros únicos
     * Inscripciones
     * Cobros fijos
     * Paquetes
     * Otros 
     * Convenios
  - Elige los grupos asociados a la cuenta. 
    * **Nota**: Para visualizar grupos inactivos, activa la casilla ubicada en la parte superior de la sección.
  - Selecciona si deseas relacionar solicitantes, graduados o bajas con esta cuenta.
  - Haz clic en **Aceptar** para guardar la nueva cuenta de banco.

<notes>El administrador de la escuela y el operador solo ven aquí los bancos comerciales normales. La cuenta principal de la plataforma ve además dos bancos exclusivos para anticipos y factoraje de Mattilda — ver technical_support:finance:advancements_bank_account_setup.</notes>

===== Modificar una cuenta de banco =====

  -Accede a **Panel de control** en la parte superior.
  -Luego en el apartado **Cobros**, haz clic en **Cuentas de banco**.
  -Una vez dentro, haz clic en la cuenta de banco que deseas editar.
  -Selecciona la pestaña **Modificar** para abrir el formulario de edición.
  -Realiza los cambios necesarios en los campos disponibles (puedes editar los mismos datos que al agregar una cuenta nueva):
     * Los datos generales de la cuenta de banco.
     * Los conceptos relacionados, agrega o elimina los tipos conceptos asociados a esta cuenta según sea necesario.
     * Los grupos asignados, quita o añade los grupos que estarán vinculados a esta cuenta.
  -Después de hacer las modificaciones necesarias, haz clic en **Aceptar** para guardar los cambios.

**Nota**: Después de realizar cambios en la configuración, es indispensable **Regenerar referencias**.

**IMPORTANTE:** si la cuenta de banco está conectada a un servicio de pago en línea, la pestaña **Modificar** aparece deshabilitada y no puedes editarla; esa cuenta la administra el administrador principal de la plataforma.

**Nota:** si desmarcas la casilla **Activa** en una cuenta que tiene un servicio de pago en línea o de pagos recurrentes activo, el sistema muestra el aviso "No es posible desactivar la cuenta de banco. Existen servicios de pago relacionados a la cuenta de banco." y no guarda el cambio.

===== Regenerar referencias =====
Después de cambiar la configuración de una cuenta de banco (el banco, los conceptos relacionados o las opciones de referencia) es necesario regenerar las referencias bancarias de los periodos afectados para que el cambio tenga efecto.

  -Accede a **Panel de control** en la parte superior.
  -Luego en el apartado **Cobros**, haz clic en **Cuentas de banco**.
  -Una vez dentro, haz clic en el número de la cuenta de banco que deseas modificar.
  -Haz clic en la pestaña **Regenerar referencias**.
  -En el panel **Filtrar** de la izquierda, elige un **Ciclo** específico o deja **Mostrar todos**.
  -Si la escuela tiene periodos de tipo **Administrativo** e **Inscripciones** a la vez, aparece también el filtro **Tipo de periodo**, con las mismas tres opciones.
  -Se muestra una tabla con una fila por periodo y las columnas **Ciclo**, **Sub-ciclo**, **Periodo**, **Tipo** y **Fecha**; en la esquina superior derecha del panel se ve un contador con el número de periodos marcados sobre el total.
  -Marca la casilla de cada periodo que se vea afectado por el cambio de configuración, para que sus referencias se actualicen; la casilla del encabezado marca o desmarca todos los periodos que están visibles en ese momento.
  -Si el filtro que aplicaste no coincide con ningún periodo, la tabla se reemplaza por el aviso "No hay resultados".
  -Para finalizar, haz clic en **Aceptar**.

**Nota:** si tenías periodos marcados y luego aplicas un filtro que los oculta, el contador los sigue incluyendo y agrega un icono de información junto al número; al pasar el cursor sobre él se listan los periodos ocultos que siguen marcados.

**IMPORTANTE:** si haces clic en **Aceptar** sin marcar ningún periodo, el sistema muestra el aviso "Es necesario elegir al menos un periodo para regenerar referencias" y no inicia el proceso.

Mientras el proceso corre, la pantalla muestra una barra de progreso con el mensaje "Regenerando referencias bancarias, este proceso puede tardar varios minutos"; la barra se actualiza sola y, al llegar a 100%, la página se recarga y muestra el aviso "Proceso completado".

  -Para detener el proceso antes de que termine, haz clic en **Cancelar operación** dentro de la barra de progreso; el sistema muestra el aviso "Regeneración de referencias cancelada".

<notes>FALTA_CAPTURA — pantalla: Cuentas de banco → [cuenta] → Regenerar referencias; mostrar: el panel Filtrar a la izquierda con Ciclo y Tipo de periodo, y la tabla de periodos con su contador de seleccionados; archivo sugerido: :a:finance:charges:regenerar_referencias_bancarias.png</notes>

<notes>Si se intenta cancelar sin que haya un proceso de regeneración en curso (por ejemplo, entrando directamente a la URL de cancelar), el sistema muestra el aviso "No se encontró una operación de generación de referencias en progreso".</notes>

<notes>La cuenta reservada para Anticipos/Factoraje de Mattilda (visible solo para el administrador principal de la plataforma) tiene un comportamiento propio en esta pantalla: la tabla de periodos solo lista los ciclos que tienen habilitada la opción de referencias Mattilda, y si ninguno la tiene se muestra el aviso "No existen ciclos con la opción "Habilitar referencias Mattilda" activada" en vez de "No se han encontrado ciclos". No aplica a las cuentas normales de la escuela.</notes>

===== Desactivar una cuenta de banco =====

  -Accede a **Panel de control** en la parte superior.
  -Luego en el apartado **Cobros**, haz clic en **Cuentas de banco**.
  -Una vez dentro, haz clic en la cuenta de banco que deseas desactivar.
  -Haz clic en la opción **Modificar** para abrir el formulario de edición.
  -Desmarca la casilla **Activa**, ubicada en la parte inferior del formulario.
  -Haz clic en **Aceptar** para guardar los cambios.
===== Consultar la relación de conceptos por cuenta de banco =====
Esta vista te permite ver, de un vistazo, qué tipo de cobros tiene relacionados cada cuenta de banco.

  -Accede a **Panel de control** en la parte superior.
  -Luego en el apartado **Cobros**, haz clic en **Cuentas de banco**.
  -Haz clic en la pestaña **Relación de conceptos**.
  -Se muestra la tabla **Conceptos relacionados a cuentas de banco** con una fila por cada cuenta de banco (identificada por su número y nombre) y una columna por cada tipo de concepto: **Convenios**, **Inscripción**, **Cobros únicos**, **Otro**, **Paquetes**, **Venta de artículos**, **Cobros fijos** y **Colegiatura**.
  -Cada celda muestra un ícono verde si la cuenta tiene relacionado ese tipo de concepto, o un ícono rojo si no lo tiene.
  -Si además esa cuenta es la **Predeterminado** para ese tipo de concepto, se muestra una estrella sobre el ícono.
  -Haz clic en el número o nombre de una cuenta de banco para ir a su detalle.

<notes>Esta pantalla solo despliega información; no requiere ningún permiso adicional en el perfil del operador para consultarla — cualquier operador con acceso al módulo de Colegiatura la puede ver.</notes>

===== Modificar relaciones predeterminadas =====
Para cada tipo de concepto, define cuál es su cuenta de banco predeterminada: la que el sistema asigna automáticamente cuando se genera un cobro de ese tipo.

  -Accede a **Panel de control** en la parte superior.
  -Luego en el apartado **Cobros**, haz clic en **Cuentas de banco**.
  -Haz clic en la pestaña **Relación de conceptos** y selecciona **Modificar relaciones predeterminadas**.
  -Se muestra la tabla **Relaciones predeterminadas**, con una fila por cada tipo de concepto: **Colegiatura**, **Venta de artículos**, **Cobros únicos**, **Inscripciones**, **Cobros fijos**, **Paquetes**, **Otros** y **Convenios**.
  -En la columna **Cuenta de banco** de cada fila, elige la cuenta que quieres dejar como predeterminada para ese concepto; el menú despegable solo ofrece las cuentas que ya tienen relacionado ese tipo de concepto.
  -Haz clic en **Aceptar** para guardar los cambios.

**IMPORTANTE:** debes elegir una cuenta predeterminada para los ocho conceptos; si dejas alguno sin seleccionar, el sistema muestra el aviso "Es necesario especificar una cuenta de banco predeterminada a cada concepto" y no guarda ningún cambio.

**Nota:** la cuenta predeterminada de **Paquetes** siempre es la misma que la de **Venta de artículos** — el sistema la sincroniza automáticamente, así que elegir una distinta para Paquetes no tiene efecto.

<notes>Esta pantalla no requiere ningún permiso adicional en el perfil del operador — cualquier operador con acceso al módulo de Colegiatura puede modificar estas relaciones predeterminadas.</notes>

===== Consultar la relación de grupos por cuenta de banco =====
Esta vista te permite ver, de un vistazo, si cada grupo tiene cubiertos con una cuenta de banco los ocho tipos de concepto que se pueden cobrar.

  -Accede a **Panel de control** en la parte superior.
  -Luego en el apartado **Cobros**, haz clic en **Cuentas de banco**.
  -Haz clic en la pestaña **Relación de conceptos** y selecciona **Relación de grupos**.
  -Se muestra la tabla **Grupos**, con una fila por cada grupo activo y tres filas fijas: **Solicitantes**, **Graduados** y **Bajas**.
  -Cada fila muestra el **Nombre** del grupo (o de la categoría, para Solicitantes, Graduados y Bajas) y su **Sección**.
  -El ícono a la izquierda de cada fila se muestra en verde cuando ese grupo tiene relacionada una cuenta de banco para cada uno de los ocho tipos de concepto, y en rojo cuando le falta al menos uno.
  -Haz clic en el nombre de un grupo para ir al detalle de sus cuentas de banco relacionadas.

**Nota:** esta tabla solo lista los grupos activos; las filas Solicitantes, Graduados y Bajas no son clickeables.

<notes>Esta pantalla solo despliega información; no requiere ningún permiso adicional en el perfil del operador para consultarla — cualquier operador con acceso al módulo de Colegiatura la puede ver.</notes>

===== Permisos para el operador =====
Para que el operador pueda realizar estas configuraciones, es necesario asignarle los siguientes permisos al momento de agregarlo o modificar su perfil:
   * Dentro del apartado "Permisos globales" > **Colegiatura.**
     * **Cuentas de banco:**
       * **Agregar cuentas de banco:** Permite dar de alta nuevas cuentas de banco.
       * **Modificar cuentas de banco:** Permite modificar cuentas de banco existentes.
       * **Regenerar referencias:** Permite regenerar las referencias asociadas a las cuentas de banco.
       * **Ver cuentas de banco:** Puede consultar la información de las cuentas de banco dadas de alta.
  


<notes>REVISION_PENDIENTE — redactado por el canal automático y publicado sin revisión de un segundo lector. Para revisarlo: ARTICULOS="a:finance:charges:bank_accounts" make -C pipeline revisar</notes>