====== Conciliación de pagos recurrentes con tarjeta ======

La conciliación de pagos es el proceso de verificación y comparación entre los pagos registrados en un sistema interno y los pagos realmente realizados por los usuarios, ya sea a través de bancos, plataformas de pago o recibos físicos. La conciliación de pagos recurrentes con tarjeta en Algebraix tiene como propósito principal asegurar que los cargos automáticos realizados a las tarjetas de los usuarios (padres de familia o estudiantes con supervisión propia) se hayan ejecutado correctamente y que cada transacción esté debidamente reflejada y registrada en el sistema.


===== Consultar conciliación =====

  -Accede a **Panel de control** y selecciona la opción **Pagos recurrentes con tarjeta**.
  -Luego haz clic en la pestaña **Conciliación** y selecciona la opción **Conciliación**.
  -Podrás aplicar un filtro por rango de fechas, ingresando la **fecha de inicio** y la **fecha de fin**, y después haciendo clic en **Buscar**. **Nota**: Si no aplicas ningún filtro, se mostrarán todos los registros generados durante el mes en curso.
  -Se mostrará tanto los pagos registrados como los confirmados. **Nota**: Todos los pagos generan un registro más no todos son pagos confirmados.
  -Se presenta un resumen (puede descargarse en formato Excel para facilitar su análisis o archivo) con la siguiente información:
    ***Total de pagos**
    ***Monto de comisión**
    ***IVA**
    ***Depósito**
  -Para revisar el detalle de pagos recibidos en una fecha específica, haz clic sobre la fecha deseada.
  -Se desplegará un listado con todos los folios generados ese día y un resumen y el total de pagos.
  - Dentro del detalle de cada fecha, se mostrará una tabla con los pagos confirmados. **Nota**: La fecha mostrada en esta tabla corresponde al momento exacto en que el padre de familia o estudiante (con supervisión propia) realizó el pago. Es posible descargar el Archivo de conciliación y descargar el listado en Excel.

===== Pagos pendientes =====

Cuando se detecte un pago pendiente, este aparecerá en una tabla con diferentes opciones para que puedas gestionarlo adecuadamente:
  ***Pago cancelado**: Esta opción permite anular un pago. Una vez cancelado, el movimiento se traslada a la tabla de Pagos confirmados, donde se mostrará con el estatus "Cancelado", manteniendo un historial claro y actualizado del registro.
  ***Aplicar pago**: Se genera el folio correspondiente al concepto que originalmente se intentaba pagar.
  ***Conciliar con folio existente**: Asocia el pago con un folio ya registrado del estudiante identificado, siempre que coincidan el monto y la fecha.
Si Algebraix no logra vincular la información del pago con ningún concepto o estudiante, no se mostrará ninguna opción de conciliación.

===== Pagos incompletos =====

Cuando se detecte un pago incompleto, este aparecerá en una tabla con diferentes opciones para que puedas gestionarlo adecuadamente:
  ***Pago cancelado**: Esta opción permite anular un pago. Una vez cancelado, el movimiento se traslada a la tabla de Pagos confirmados, donde se mostrará con el estatus "Cancelado", manteniendo un historial claro y actualizado del registro.
  ***Aplicar pago**: Se genera el folio correspondiente al concepto que originalmente se intentaba pagar.
  ***Pagar cobro existente**: Te permitirá seleccionar un cargo pendiente en el estado de cuenta del estudiante que coincida con el monto recibido.
  ***Conciliar con folio existente**: Asocia el pago con un folio ya registrado del estudiante identificado, siempre que coincidan el monto y la fecha.
Si Algebraix no logra vincular la información del pago con ningún concepto o estudiante, no se mostrará ninguna opción de conciliación.


==== Eliminar registro del día ====

  -Accede a **Panel de control** y selecciona la opción **Pagos recurrentes con tarjeta**.
  -Luego haz clic en la pestaña **Conciliación** y selecciona la opción **Conciliación**.
  -Localiza la fecha que deseas eliminar, ya sea utilizando el filtro de búsqueda o seleccionándola directamente del listado del mes en curso.
  -Una vez seleccionada la fecha, haz clic en el botón **Eliminar registro**, ubicado en la parte inferior derecha de la pantalla.

===== Tipos de pagos =====

  ***Confirmados**: Transacciones recibidas y procesadas correctamente, sin errores.
  ***Registrados**:Transacciones ingresadas manualmente por medio del importe.
  ***Pendientes**:Transacciones aplicadas que aún requieren validación para confirmar si fueron aprobadas o rechazadas.
  ***Incompletos**:Transacciones aplicadas al usuario, pero de las cuales no se ha recibido notificación.
  ***No registrado**:Transacciones que se han recibido, pero no se encuentran en los registros del sistema.
  ***Eliminado**:Transacciones que han sido canceladas o removidas de los registros por alguna razón.
===== Permisos para el operador =====
Para que el operador pueda realizar estas configuraciones, es necesario asignarle el siguiente permiso al momento de agregarlo o modificar su perfil:
    * Dentro de "Permisos globales" > **Pagos recurrentes con tarjeta.**
      * **Conciliación:** Permite revisar la conciliación del servicio de pagos recurrentes con tarjeta.